美银证券发布研报称，交通银行（HK3328）(03328)去年纯利同比增长2.2%至956亿元人民币(下同)，较该行预期低0.6%。拨备前利润同比增1.6%，较预期高0.4%。股本回报率同比跌0.7个百分点至8.4%。派息比率同比降至32.3%，全年每股派息0.325元，同比跌14.3%，受注资摊薄影响，但股息率仍稳健，交行（601328）H股及交行（601328）(601328.SH)A股分别为5.3%及4.7%。该行下调交行（601328）2026年盈利预测1%，维持H股“中性”评级，目标价由7.09港元下调至6.75港元，交行（601328）A股评级“买入”，目标价由8.2元人民币下调至7.54元人民币。